1. Riesgos sustanciales del crédito. El perfil del cliente. Persona física. Persona jurídica. El patrimonio analizado jurídicamente. Estado de endeudamiento y evolución. Responsable del endeudamiento. Riesgos formales del crédito. Importancia de la instrumentación. Clases. Instrumentos bajo soporte papel o electrónico. Valor probatorio. Confección del título de deuda. Firma: ológrafa, digital o electrónica. Contenido. Cláusulas abusivas. Normas de defensa del consumidor. Previsiones útiles. Domicilio especial y domicilio real.
   Refuerzo con títulos cambiarios. Formalidades. El “pagaré de consumo”. Riesgos económicos del crédito. Moneda, intereses y ajustes. Sincronización con las garantías. Elección de la clase de garantía. Prevenciones.
2. Riesgos en la administración del crédito. Cumplimiento de la obligación. Requisitos. Pago del capital e intereses. Pago parcial. Imputación de pago. Carta de pago. Reservas admisibles. Situación de incumplimiento. Mora. Concepto. Constitución en mora. Mora contractual y mora en títulos valores. Relevancia como riesgo operacional. Niveles de morosidad. Instructivos internos. Procedimientos ante conflictos de deuda.
3. Cobranza negociada. Técnicas de negociación aplicables a la gestión de cobranza. Claves. Posiciones vs intereses. Acuerdo. Naturaleza del acuerdo: refinanciación y novación. Diferencias. Precauciones. Subrogación en derechos de cobro. Arbitraje. Cuando utilizar las garantías. Oportunidad. Riesgos y costos. Refuerzos.
4. Cobranza compulsiva. Recupero por vía judicial. Planteamiento. Aspectos a considerar. Etapa prejudicial de mediación. Relevancia. Clases de juicio: ordinario y ejecutivo. Ventajas y desventajas. El título de deuda. Embargos y bienes embargables. Defensas oponibles por deudor. Preferencias y privilegios de cobro. Transformación del juicio ejecutivo en ordinario. Intereses y ajustes. Facultad para morigerar de los jueces.
5. Riesgos de bancarrota del deudor moroso. Configuración de la cesación de pagos del deudor. Alertas. Créditos quirografarios y privilegiados. Alternativas de solución:
   1. Acuerdo pre-concursal. Prevenciones del acreedor bancario.
   2. Concurso preventivo. Ventajas y desventajas del acreedor. Período de exclusividad y de salvataje. El acuerdo preventivo o concordato.
   3. Quiebra. Efectos. El período de sospecha. Riesgos a prevenir. Actos ineficaces. Aspectos relevantes: verificación de créditos; créditos en moneda extranjera; créditos ajustables. Rol de los intereses. Pérdidas judiciales como riesgo operacional.

Funcionares y personal vinculado operativamente con las áreas de cobranza de créditos y de actuación judicial, con responsabilidades en el recupero de carteras crediticias morosas, dentro del marco legal y reglamentario aplicable, con el consecuente agregado de valor a su desempeño funcional.

Conceptual y pragmática, interactivo con sustento en el método de casos y en el análisis de debates que se desarrollen en función de las diversas alternativas de solución factibles.